這是近幾年內(nèi)國家批復(fù)的為數(shù)不多的“國字號”金融改革試驗(yàn)區(qū)，青島將借鑒瑞士、新加坡、中國香港等成功經(jīng)驗(yàn)，重點(diǎn)打造五個(gè)“中心”，建設(shè)面向國際的財(cái)富管理中心城市。

財(cái)富管理機(jī)構(gòu)聚集中心

培育引進(jìn)商業(yè)銀行、證券投資基金公司、資產(chǎn)管理公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、期貨公司、私人銀行服務(wù)機(jī)構(gòu)、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)、金融顧問公司、私募基金機(jī)構(gòu)等各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，以及與財(cái)富管理緊密相關(guān)的會計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、投資咨詢、資金和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

財(cái)富管理市場功能中心

探索理財(cái)產(chǎn)品交易機(jī)制，加快建設(shè)區(qū)域性股權(quán)交易市場和貴金屬交易市場等專業(yè)財(cái)富管理市場。培育高端消費(fèi)品和藝術(shù)品、收藏品交易市場，大力推動(dòng)另類投資發(fā)展。財(cái)富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新中心

探索對財(cái)富管理進(jìn)行綜合性金融監(jiān)管。探索開展跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)，擴(kuò)大人民幣在跨境財(cái)富管理中的使用，開展外匯管理改革創(chuàng)新試點(diǎn)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)，通過財(cái)富管理改革收入結(jié)構(gòu)和盈利模式，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型升級。積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營試點(diǎn)。

財(cái)富管理教育科研中心

推動(dòng)各類高端財(cái)富管理人才培訓(xùn)機(jī)構(gòu)聚集發(fā)展，建立國際通行的財(cái)富管理人才考核評價(jià)認(rèn)證體系。建設(shè)金融人才市場。加大對財(cái)富管理高端人才的引進(jìn)和培育力度。財(cái)富管理高端商務(wù)活動(dòng)中心

促進(jìn)財(cái)富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，大力發(fā)展養(yǎng)老、養(yǎng)生、旅游、會展等高端服務(wù)業(yè)，成立國家和地區(qū)性財(cái)富管理民間組織，開展豐富多樣的行業(yè)論壇研討活動(dòng)，擴(kuò)大青島市與國內(nèi)外金融中心、金融機(jī)構(gòu)的交流合作。

2月10日，中國人民銀行等11個(gè)部門聯(lián)合向山東省政府下發(fā) 《關(guān)于印發(fā)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》，標(biāo)志著青島成為我國以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。昨天下午，我市舉行新聞發(fā)布會，相關(guān)負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題進(jìn)行解答。

原因：青島資源稟賦使然

市金融辦主任白光昭介紹，青島獲批“國字號”的財(cái)富管理金融改革實(shí)驗(yàn)區(qū)，主要緣于青島得天獨(dú)厚的優(yōu)勢。從國際先進(jìn)財(cái)富管理中心發(fā)展經(jīng)驗(yàn)來看，良好的自然環(huán)境有利于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、市場、人才以及各類資源聚集。青島市作為沿海開放城市，環(huán)境優(yōu)美、宜居宜業(yè)，是國內(nèi)旅游度假勝地，在資源稟賦等方面與國際財(cái)富管理中心有很多相似之處，具有建設(shè)面向全球的財(cái)富管理中心的潛力。此外，青島作為全國重要的經(jīng)濟(jì)中心城市，青島市綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)，區(qū)域經(jīng)濟(jì)輻射帶動(dòng)作用不斷提升，有利于財(cái)富管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性互動(dòng)。

青島市近年來致力于推動(dòng)財(cái)富管理發(fā)展，從規(guī)劃調(diào)研、政策引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)設(shè)立、人才培訓(xùn)等方面，積累了一些經(jīng)驗(yàn)。以財(cái)富管理為帶動(dòng)，實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)持續(xù)較快發(fā)展和安全有序運(yùn)營，在國內(nèi)同類城市基本確立了領(lǐng)先地位。

時(shí)機(jī)：專業(yè)理財(cái)正當(dāng)時(shí)

目前我國金融業(yè)發(fā)展核心競爭力不強(qiáng)，間接融資與直接融資相比規(guī)模偏大，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入占總體業(yè)務(wù)收入比重偏大。發(fā)展財(cái)富管理，提升金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理能力，可以推動(dòng)差異化競爭，提高創(chuàng)新能力和盈利水平，帶動(dòng)金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

此外，受各種因素影響，我國財(cái)富管理目前面臨著正規(guī)投資渠道不足、不少理財(cái)機(jī)構(gòu)缺乏有效監(jiān)管、投資風(fēng)險(xiǎn)意識薄弱、財(cái)富管理水平不高、產(chǎn)品和服務(wù)單一等問題。發(fā)展財(cái)富管理，有利于創(chuàng)造安全穩(wěn)定的投融資環(huán)境和金融秩序，避免財(cái)富流失和投資損失。

“通過專業(yè)化財(cái)富管理，更好地發(fā)揮市場配置金融資源的決定性作用?！卑坠庹颜f。

釋疑：不只有高端服務(wù)

國外財(cái)富管理發(fā)端于高端服務(wù)，主要是服務(wù)于高凈值人群。青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)則立足于我國發(fā)展實(shí)際和財(cái)富管理的特點(diǎn)，面向多元化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展和廣大人民群眾的財(cái)富管理需求。

白光昭表示，財(cái)富管理發(fā)展的一個(gè)重要原則，就是要立足于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。財(cái)富管理如果立足于虛擬經(jīng)濟(jì)，以錢生錢，過度杠桿化，泡沫最后總要破裂。國外財(cái)富管理發(fā)端于高端服務(wù)，主要是服務(wù)于富人。中國財(cái)富管理的發(fā)展，從一開始就一定要立足于服務(wù)廣大群眾。同時(shí)，從經(jīng)濟(jì)和市場的角度來看，一方面，中國除高凈值人士之外，普通大眾的財(cái)富管理市場有著巨大的潛力；另一方面，目前我們的財(cái)富管理還處于初級階段，更適應(yīng)對普通客戶的服務(wù)，對高凈值人士的需求還難以很好地滿足，還需要逐步提高服務(wù)水平。

財(cái)富管理

財(cái)富管理主要是指金融機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)受客戶委托、對其資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃和投資、從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值和增值以及其他相關(guān)服務(wù)。近年來，財(cái)富管理在亞洲快速興起，并同時(shí)擴(kuò)展至其他新興經(jīng)濟(jì)體。全球除了紐約、倫敦等綜合性金融中心之外，還形成了瑞士、新加坡等以財(cái)富管理為特色的金融中心。

□青島日報(bào)/青報(bào)網(wǎng)記者 傅 軍

責(zé)任編輯：厲麥